Introdução
betforra é licenciado e regulamentado pelo Governador de Curaçao para oferecer jogos remotos (online) pela internet, sob o Regulamento de Jogos Remotos. Sob as condições de licença emitidas pelas Autoridades de Curaçao, betforra é obrigado a ter em vigor medidas adequadas para evitar que seus sistemas sejam usados para fins de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo ou qualquer outra atividade criminosa. betforra é, portanto, obrigado a seguir as disposições contidas no quadro jurídico, nomeadamente o Lei de Produtos do Crime de 2002 (Parte 7), e o Regulamento de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, Financiamento ao Terrorismo e Transferência de Fundos (informações sobre o pagador) nº 692 de 26 de junho de 2017 e quaisquer notas de orientação emitidas pelas Autoridades relevantes.
Objetivo da Política
betforra está totalmente comprometido em estar constantemente vigilante para prevenir a lavagem de dinheiro e combater o financiamento do terrorismo, a fim de minimizar e gerenciar riscos, como os riscos à sua reputação, risco legal e risco regulatório. Também está comprometido com seu dever social de prevenir crimes graves e não permitir que seus sistemas sejam abusados em benefício desses crimes. A empresa se esforçará para se manter atualizada com os desenvolvimentos tanto em nível nacional quanto internacional sobre quaisquer iniciativas para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Compromete-se a proteger, em todos os momentos, a organização e suas operações e proteger sua reputação e todos da ameaça de lavagem de dinheiro, financiamento de terrorismo e outras atividades criminosas.
Obrigações
- Nomear um de seus executivos seniores como o Oficial de Relatório de Lavagem de Dinheiro (MLRO) designado, cujas responsabilidades incluirão os deveres exigidos pelas leis, regulamentos e notas de orientação.
- Todas as instâncias de suspeitas de tentativas de Lavagem de Dinheiro devem ser relatadas ao MLRO, mas essa suspeita não deve ser transmitida ao cliente e ações adicionais devem aguardar consentimentos. O MLRO é então responsável por fazer ligação com, enviar Relatórios de Atividades Suspeitas e buscar consentimentos da autoridade legal responsável na jurisdição onde a transação foi feita, quando apropriado. Ele também garantirá que registros apropriados sejam mantidos para todos os relatórios relacionados.
- Tomar medidas razoáveis para estabelecer a identidade de qualquer pessoa para quem se propõe fornecer seu serviço.
- betforra implementará uma política COMPLETA de 'Conheça Seu Cliente'. Isso ajudará a enfrentar não apenas ameaças de Lavagem de Dinheiro, mas também ameaças de fraude em geral. Os clientes serão avisados no registro e geralmente no site não transacional de suporte que a Empresa utilizará ferramentas de verificação online e que, em casos em que não possamos satisfazer critérios, documentos de verificação de identidade e endereço serão solicitados.
- Manter em todos os momentos uma lista online segura de todos os Jogadores registrados.
- Reter documentação de identificação e transacional conforme definido nas leis, regulamentos e notas de orientação.
- O negócio também não terá nenhum elemento em dinheiro, mitigando riscos associados a dinheiros falsificados.
- Sistemas estarão operando para registrar todas as transações de uma conta. Esses históricos de contas estarão sujeitos a um programa de verificações regulares e contínuas contra indicadores de fraude e responsabilidade social. Onde padrões incomuns de apostas e padrões de vitórias forem detectados, estes também serão referenciados cruzados ao histórico de chamadas para garantir que a equipe não esteja conspirando com clientes ou agindo ilicitamente.
- betforra também manterá um registro daqueles clientes que identifica como de alto risco ou politicamente expostos. Essas contas estarão sujeitas a maior escrutínio e frequência de verificações.
- Em geral, onde comportamento ilegal ou inadequado da equipe for identificado, procedimentos investigatórios e disciplinares seguirão aqueles delineados em contratos de funcionários conforme exigido por diretivas de direito trabalhista e a necessidade de usar em maior propensão medidas como suspensão quando, por exemplo, fraude transacional for suspeita e essas atividades formam uma parte padrão da descrição de trabalho de um funcionário.
- Todas as transações realizadas em nosso site podem ser controladas para evitar atividades de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo. Transações suspeitas serão relatadas à autoridade relevante, dependendo da jurisdição que governa a transação.
- Se nosso departamento de risco e fraude suspeitar de fraude, pode exigir que o jogador forneça documentação apropriada. Se houver evidências suficientes de comportamento fraudulento (por exemplo, repúdio bancário, conta operada por terceiros, uso de documentos falsificados, fraude de meios de pagamento, etc.), a conta será suspensa até que a situação seja esclarecida. A suspensão será comunicada à autoridade relevante juntamente com os respectivos fundamentos (evidências ou evidências coletadas) dentro de 24 horas e às autoridades responsáveis por procedimentos criminais. Paralelamente à suspensão, betforra pode proceder à imobilização, como medida preventiva, do saldo da conta do jogador, até a decisão das autoridades competentes.
- Fornecer treinamento inicial e contínuo a todos os funcionários relevantes, incluindo, mas não limitado a:
- Responsabilidades pessoais da equipe;
- Procedimentos em relação à identificação de Jogadores;
- Monitoramento de atividade de Jogadores;
- Manutenção de registros;
- Relatar quaisquer transações incomuns/suspeitas;
- Padrões de Apostas Incomuns;
- Padrões suspeitos de depósito e retirada (tamanho e frequência);
- Confiabilidade dos Dados do Cartão;
- Problemas de verificação do cliente e Roubo de Identidade;
